Quản lý quỹ đầu tư: Các nguyên tắc quan trọng bạn phải biết

Quản lý quỹ đầu tư: Các nguyên tắc quan trọng bạn phải biết

Quản lý quỹ đầu tư: Các nguyên tắc quan trọng bạn phải biết

Khóa học CFA

Khóa học ICAEW
Khóa học ACCA

Quản lý quỹ đầu tư: Các nguyên tắc quan trọng bạn phải biết

Với những ai có nguồn tiền nhàn rỗi đủ lớn, họ thường sẽ trích một ít để đầu tư vào những quỹ có khả năng giúp sinh ra lợi nhuận nhất định. Vậy đâu là các nguyên tắc quản lý quỹ đầu tư bạn nên tìm hiểu cẩn thận? Cùng chúng tôi thảo luận trong bài viết bên dưới nhé.

Quản lý quỹ đầu tư là gì?

Đây là một hình thức đầu tư tài sản nhàn rỗi của bạn để hưởng lợi tức cao. Thông thường các cá nhân chưa có nhiều kinh nghiệm ở thị trường tài chính thường xuyên thay đổi sẽ tìm đến những tổ chức đầu tư chuyên nghiệp, để ủy thác cho họ quyền sử dụng tài sản. Đổi lại, nhà đầu tư phải trả phí quản lý và một số loại phí giao dịch khác cho các quỹ.

So với hình thức tự đầu tư của cá nhân, thì đầu tư thông qua quỹ sẽ đem lại các ưu điểm đặc biệt như:

  • Có cơ hội đem lại lợi tức tốt hơn.
  • Có sự quản lý đầy đủ theo quy định của pháp luật, ít rủi ro.
  • Chi phí giao dịch không đáng kể.
  • Đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Quản lý quỹ đầu tư

Quản lý quỹ đầu tư

Một số quy định của nhà nước về điều kiện thành lập công ty quản lý quỹ đầu tư là:

  • Công ty được thành lập trên cơ sở Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh cấp bởi Sở kế hoạch và Đầu tư. Đồng thời công ty phải được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép hoạt động.
  • Công ty cam kết thực hiện nghiệp vụ kinh doanh theo quy định pháp luật, bao gồm:
    • Quản lý danh mục đầu tư.
    • Quản lý Quỹ đầu tư chứng khoán.
    • Quản lý Quỹ đầu tư trái phiếu.
    • Tư vấn đầu tư chứng khoán…

Các nguyên tắc bắt buộc phải biết trước khi tham gia vào quản lý quỹ đầu tư

Tìm hiểu kỹ lĩnh vực đầu tư

Trước khi bạn có ý định đầu tư vào lĩnh vực nào, hãy dành một phần thời gian tìm hiểu tin tức, nghiên cứu thông tin, tài liệu kỹ lưỡng. Tuy nhiên cũng nên nắm bắt cơ hội nhanh chóng, đừng chỉ vì lo sợ rủi ro mà hoãn kế hoạch đầu tư vào những dự án tiềm năng. Bởi trì hoãn có thể làm vụt mất cơ hội kiếm tiền.

Tiết kiệm và chi tiêu hợp lý

Để có quá trình đầu tư thông minh, bạn phải đảm bảo có sự rạch ròi nhất định giữa các khoản tiết kiệm và chi tiêu hàng tháng của mình. Muốn tiền sinh ra tiền, trước hết bạn hãy lên kế hoạch kiểm soát thu chi hợp lý bằng cách xác định thứ tự những khoản chi. Qua đó mới có đủ điều kiện tích lũy vốn và bắt tay vào việc đầu tư qua các quỹ.

Biết cách đọc và phân tích báo cáo tài chính

Đọc, hiểu và phân tích báo cáo tài chính là một trong những kỹ năng không thể thiếu, song cũng cực kỳ khó khăn đối với các nhà đầu tư mới vào thị trường và thiếu kinh nghiệm. Để trau dồi kiến thức cơ bản về BCTC, bạn có thể tìm hiểu trên các trang web uy tín hoặc một số khóa học liên quan đến đầu tư tài chính. Hãy có cách phân bổ danh mục đầu tư khôn ngoan, đừng tùy tiện nghe theo bên trung gian trong quá trình đầu tư, bởi việc lãi hay lỗ đều ảnh hưởng tới thu nhập của bạn.

Khi phân tích báo cáo tài chính, nên tập trung vào các phân tích cơ bản và các mô hình định giá của từng dự án.

Rèn luyện tính kiên nhẫn

Để số tiền đầu tư nhân lên nhiều lần so với số vốn ban đầu, bạn phải tập cho mình tính kiên nhẫn và chờ đợi để đầu tư trong thời gian dài. Chỉ có kiên trì mới khiến bạn bình tĩnh trước những biến động của thị trường chứng khoán, hơn nữa còn rèn luyện óc quan sát và sự nhạy bén, giúp giảm thiểu tối đa rủi ro có thể xảy ra.

Thực hành thật nhiều

Quan sát, phân tích thôi tất nhiên chưa đủ, mà bạn cần thực hiện các phép thử. Chỉ có thử đầu tư, bạn mới ngày càng nâng cao khả năng phán đoán, tư duy, cũng như dễ dàng tìm kiếm, nắm bắt các nhóm đầu tư phù hợp và hiệu quả trên thị trường.

Phân tán rủi ro

Bạn nên giảm thiểu rủi ro bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư, đừng bao giờ để tiền vào duy nhất một dự án. Tốt nhất bạn tham gia vào các công ty quản lý quỹ, bởi vai trò của những quỹ này là phân bổ danh mục đầu tư của nhà đầu tư (khách hàng) thành nhiều khoản nhỏ khác nhau. Nhằm hạn chế thiệt hại nếu một khoản đầu tư nào đó gặp trục trặc.

Chọn một công ty chuyên nghiệp

Nhu cầu đầu tư hiện nay khá lớn, chính vì thế sự xuất hiện của các công ty quản lý quỹ sẽ phần nào giảm thiểu rủi ro cho các nhà đầu tư mới. Bởi lợi ích của quỹ là:

Có đội ngũ nhân sự có chuyên môn cao, kinh nghiệm giao dịch lâu năm.

Sở hữu các phương pháp đầu tư với hiệu suất vượt trội.

Có nhiều danh mục đầu tư tương ứng với khẩu vị rủi ro cho bạn lựa chọn. Chẳng hạn như đầu tư cổ phiếu niêm yết, cổ phiếu tư nhân, trái phiếu doanh nghiệp, bất động sản, công nghệ sinh học…

Các công ty quản lý quỹ đầu tư uy tín

Dragon Capital

Dragon Capital là doanh nghiệp đầu tư tài chính thành lập từ rất lâu ở nước ta. Tại đây, bạn có nhiều lựa chọn về quỹ bao gồm:

  • Quỹ tăng trưởng (DCBC)
  • Quỹ cân bằng (DCDS).
  • Quỹ an toàn (DCIP và DCBF).
  • Các quỹ khác…

Dragon Capital

Dragon Capital

Viet Capital

Viet Capital là viết tắt của Công ty Cổ Phần Quản lý Quỹ Đầu tư Chứng khoán Bản Việt. Ra đời từ năm 2006, Viet Capital được nhiều người yêu thích nhờ cung cấp đa dạng sản phẩm (hình thức quỹ), cũng như có đội ngũ nhân lực trình độ cao, giàu kinh nghiệm. Hiện tại, Viet Capital đang phát hành các loại quỹ, trong đó tiêu biểu nhất là Quỹ cân bằng (VCAMBF).

Vietcombank Securities

Vietcombank Securities có tên đầy đủ là Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng TMCP Ngoại Thương VN (viết tắt VCBS). Công ty ra đời từ năm 2002, hiện đang quản lý tài sản cho nhiều tập đoàn lớn trong và ngoài nước.

Năm 2020 là bước ngoặt đáng nhớ đối với Vietcombank Securities khi được vinh danh là Công Ty Quản Lý Tài Sản Xuất Sắc Nhất Thập Kỷ Tại Việt Nam. Vietcombank Securities nổi tiếng với ba loại chứng chỉ quỹ VCBF là:

  • Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF (VCBF – BCF).
  • Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF (VCBF – TBF).
  • Quỹ an toàn (VCBF – FIF).

Nhiều chuyên gia đánh giá, hoạt động của VCBS khá ổn, hiệu quả lợi nhuận đạt từ 30-60% trở lên.

VNDirect

Sứ mệnh hoạt động của VNDirect là hỗ trợ khách hàng tạo lập con đường tài chính bền vững và an tâm đầu tư. Đến nay, VNDirect đã quản lý và đầu tư tổng tài sản của tất cả khách hàng lên đến 150.000 tỷ đồng, thông qua nhiều hình thức đầu tư khác nhau như chứng chỉ quỹ VNDAF và chứng chỉ quỹ an toàn VNDBF.

Vina Capital

Vina Capital có tên đầy đủ là Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital (viết tắt VCFM). Đây là một trong số những doanh nghiệp hàng đầu trong ngành đầu tư tài chính ở Việt Nam. Trải qua hơn 18 năm hoạt động trong mảng đầu tư, công ty này hiện đang sở hữu ba chi nhánh ở các Singapore, TP.HCM và Hà Nội.

Ước tính khối lượng tài sản đầu tư do Vina Capital quản lý đã đạt hơn 3,7 tỷ USD. Điều này không chỉ cho thấy năng lực của doanh nghiệp này trong việc quản lý quỹ, mà còn là sự tin tưởng của rất nhiều khách hàng trên cả nước.

Vina Capital đang phát hành các quỹ điển hình là:

  • Quỹ tăng trưởng (VEOF, VESAF)
  • Quỹ cân bằng (VIBF)
  • Quỹ an toàn (VFF)…

Vina Capital

Vina Capital

Mirae Asset Finance Việt Nam

Mirae Asset Finance Việt Nam là thành viên của Tập đoàn Mirae Asset đến từ Hàn Quốc, với bề dày 20 năm kinh nghiệm trong mảng tài chính, ngân hàng, chứng khoán… và đang có mặt tại 15 quốc gia, cùng hệ thống 200 văn phòng và chi nhánh trên toàn thế giới.

Mirae Asset ra đời từ năm 1997, hiện phủ rộng ở 15 quốc gia với tổng số nhân viên hơn 12 nghìn người. Theo thống kê ở thời điểm hiện tại, Mirae Asset đã sở hữu tổng giá trị đầu tư trên 554 tỷ USD. Mặc dù cung cấp nhiều sản phẩm đầu tư nhưng quỹ MAGEF vẫn được các nhà đầu tư ưu ái lựa chọn nhiều nhất.

Bài viết trên đây là tổng hợp các nội dung thú vị giúp bạn hiểu rõ về quản lý quỹ đầu tư. Hy vọng sau khi tham khảo các thông tin của chúng tôi, bạn sẽ chọn được cho mình cách thức đầu tư hợp lý nhé.

 Tags: Quản lý quỹ

Hồ Chí Minh | Áp dụng đến 04/30/2025

ĐẠI LỄ RỘN RÀNG – NHẬN ƯU ĐÃI ACCA NGẬP TRÀN

Chào mừng đại lễ,FTMS Hồ Chí Minh tặng ngay phí mở tài khoản ACCA trị giá 89 GBP (~3 triệu VNĐ), kèm voucher học phí và quà tặng độc quyền khi đăng ký từ 23/04 – 30/04.

Hồ Chí Minh | Áp dụng đến 04/30/2025

[FTMS HCM] ƯU ĐÃI TƯNG BỪNG - CHÀO MỪNG ĐẠI LỄ

Chào mừng đại lễ, FTMS dành tặng bạn loạt ưu đãi học phí lên đến 40%, Voucher giảm giá và quà tặng độc quyền khi đăng ký khóa học Kế toán – Kiểm toán – Tài chính.

Hà Nội | Áp dụng đến 04/30/2025

50 Năm Thống Nhất – Đất Nước Vươn Mình, Tri Thức Vươn Xa

FTMS tự hào đồng hành cùng thế hệ tri thức trẻ trên hành trình chinh phục đỉnh cao nghề nghiệp Kế toán, Kiểm toán, Tài chính, Đầu tư.

Hồ Chí Minh | Áp dụng đến 09/30/2025

FTMS. HCM - Khai giảng khoá IFRS từ cơ bản đến nâng cao

Làm chủ chuẩn mực báo cáo tài chính quốc tế với trọn bộ 3 khoá học IFRS tại FTMS 

Hồ Chí Minh | Áp dụng đến 06/30/2025

FTMS. HCM - Khai giảng khoá ACCA tháng 06/2025

ACCA Không Chỉ Là Một Chứng Chỉ – Đó Là Lợi Thế Cạnh Tranh Của Bạn
 

Hồ Chí Minh | Áp dụng đến 05/20/2025

FTMS. HCM - Khai giảng khoá CFA tháng 05/2025

Nâng Tầm Sự Nghiệp Phân Tích - Đầu Tư - Tài Chính Cùng Chứng Chỉ CFA
>> Nhận ngay ưu đãi đến 40% khi đăng ký sớm

Hồ Chí Minh | Áp dụng đến 06/22/2025

FTMS. HCM - Khai giảng khoá học CMA tháng 06/2025

Thành thạo Phân tích tài chính - Quản trị rủi ro - Ra quyết định chiến lược với khóa học CMA Hoa Kỳ
>> Nhận ngay ưu đãi lên đến 38% khi đăng ký sớm

 

Hà Nội | Áp dụng đến 03/31/2025

PHỤ NỮ TÀI BA – RẠNG RỠ THÁNG BA, ƯU ĐÃI CHO CÁC MÔN HỌC TẠI FTMS

Mọi học viên đăng ký khóa học tại FTMS trong tháng 3 này đều nhận được phần quà hấp dẫn:

  • Quà tặng mỹ phẩm, làm đẹp đến từ các thương hiệu nổi tiếng
  • Quà tặng độc quyền từ FTMS

Hà Nội | Áp dụng đến

Xuân Sang Vững Tri Thức - Rạng Ngời Lộc Công Danh

Chi tiết chương trình:
+ Ưu đãi học phí các khóa học từ 30%
+ Voucher ưu đãi học phí hấp dẫn trị giá đến 1.500.000Đ dành cho mọi học viên
+ Tặng miễn phí kho tài liệu độc quyền, hỗ trợ tối đa cho người học
+ Thời gian áp dụng: từ 1/1/2025 - 31/1/2025
 Bắt đầu gieo mầm tri thức ngay hôm nay, để gặt hái "lộc công danh" trong tương lai! 

Hà Nội | Áp dụng đến 01/31/2025

Ưu đãi học viên đăng ký khóa học IFRS năm 2025

TOÀN DIỆN KIẾN THỨC IFRS - BỘ 3 KHÓA HỌC THIẾT YẾU CHO KẾ TOÁN VIÊN NĂM 2025

  • Ưu đãi đặc biệt dành cho 20 học viên đăng ký đầu tiên

Ngày 29/11/2024 vừa qua, Quốc hội Việt Nam đã thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Kế toán, đánh dấu một bước ngoặt quan trọng trong lĩnh vực kế toán và tài chính của Việt Nam.

Đây là lần đầu tiên, chuẩn mực Báo cáo Tài chính Quốc tế (IFRS) được chính thức cho phép áp dụng tại Việt Nam, mở ra nhiều cơ hội và thách thức cho các doanh nghiệp cũng như ngành tài chính – kế toán trong nước.

Nhanh chóng cập nhật kiến thức và hoàn thiện kỹ năng ứng dụng IFRS là yếu tố tiên quyết để nhân sự kế toán, kiểm toán, tài chính.

Hà Nội | Áp dụng đến 01/31/2025

Deal tốt chốt năm: Ưu đãi đăng ký khóa học ACCA năm 2025

Khóa học ACCA 2025 tại FTMS chuẩn bị khai giảng, mang đến cho bạn cơ hội tuyệt vời để nâng cao kiến thức và kỹ năng của mình, chìa khóa giúp bạn đi đến thành công sự nghiệp trong năm 2025! Hàng loạt ưu đãi hấp dẫn dành cho bạn khi đăng ký trong đợt này:

  • Học phí đợt early birds, ưu đãi lên đến gần 40%.
  • Đăng ký theo COMBO: giảm đến 50% học phí
  • Đăng ký theo nhóm: giảm thêm 5%.
  • Đăng ký trực tiếp tại văn phòng FTMS: nhận ngay bộ quà tặng độc quyền, voucher giảm học phí lên đến 500K
  • Tặng bộ tài liệu đọc trước độc quyền do FTMS và giảng viên trực tiếp biên soạn
  • Tặng khóa học Tiếng Anh chuyên ngành EFAF, bổ trợ cho các bạn có vốn tiếng Anh chưa tốt
  • Đặc biệt, FTMS có chính sách hỗ trợ học viên học lại miễn phí
  • Tự hào là đối tác vàng của ACCA, FTMS mang đến ưu đãi cho toàn bộ học viên đăng ký; hỗ trợ phí mở tài khoản và phí thường niên năm đầu.

Đăng ký ngay: https://ftmsglobal.edu.vn/khai-giang-khoa-hoc-acca-hn 

Hà Nội | Áp dụng đến 01/31/2025

Ưu đãi khi đăng ký khóa học CFA khai giảng năm 2025

Hướng tới một phiên bản vượt trội hơn của bạn trong năm 2025. Đăng ký tham gia khóa học CFA năm 2025 tại FTMS ngay hôm nay và tận hưởng những ưu đãi cực hấp dẫn sau - HỌC 1 ĐƯỢC 8:

  • Đăng ký sớm để có học phí tốt nhất, giảm lên đến HƠN 30%.
  • Đăng ký theo COMBO: giảm đến 50% học phí
  • Đăng ký theo nhóm: giảm thêm 5%
  • Tặng bộ tài liệu đọc trước độc quyền: Từ điển CFA, CFA Curriculum, CFA Foundation,...
  • Tặng khóa học Tiếng Anh chuyên ngành EFAF bổ trợ cho những bạn có vốn tiếng Anh chưa vững.
  • Tặng máy tính BA II Plus hoặc chọn quà/ trừ học phí lên đến 2.000.000 đ
  •  Đặc biệt, FTMS có chính sách hỗ trợ học viên học lại miễn phí

Đăng ký ngay: https://ftmsglobal.edu.vn/khai-giang-khoa-hoc-cfa-2024/ 

Hà Nội | Áp dụng đến 05/03/2025

Khai giảng Khóa học U.S. CMA - Kế toán Quản trị năm 2025

Lớp CMA khai giảng 2025. Đăng ký học ngay hôm nay để nhận ngay những quyền lợi sau:

  • Hưởng học phí tối ưu nhất TIẾT KIỆM 10.000.000Đ, đăng ký combo tiết kiệm tới 26.000.000Đ
  • Tặng TÀI KHOẢN BECKER trị giá 1.599$ khi đăng ký combo
  •  Giảm thêm 5% khi đăng ký theo nhóm
  • Tặng tài liệu đọc trước độc quyền do FTMS và giảng viên biên soạn
  • Cùng hàng ngàn quà tặng và voucher giá trị khác lên đến 2.000.000Đ
  •  Đặc biệt, chính sách hỗ trợ học viên học lại miễn phí, yên tâm chinh phục chứng chỉ danh giá.

Số lượng ưu đãi có hạn CHỈ DÀNH RIÊNG CHO 20 HỌC VIÊN ĐĂNG KÝ SỚM NHẤT

Mời anh/chị đăng ký nhanh tại: https://ftmsglobal.edu.vn/khai-giang-khoa-cma-hn-2024/ 

Hồ Chí Minh | Áp dụng đến 12/20/2024

Tham gia vòng quay chất - Nhận ưu đãi lên đến 8 Triệu đồng

Tham gia vòng quay và nhận ngay ưu đãi học phí & quà tặng hấp dẫn

Tin tức mới nhất | Hà Nội | 12/25/2024

Quy trình và phương pháp thực hiện kiểm toán nội bộ

Để hiểu rõ hơn về vai trò của kiểm toán nội bộ, hãy cùng FTMS Việt Nam phân tích quy trình và phương pháp thực hiện kiểm toán nội bộ nhé!

Tin tức mới nhất | Hồ Chí Minh |

Những chỉ số tài chính các giám đốc không thể không quan tâm

Chỉ số tài chính giúp nhà phân tích chỉ cần nhìn lướt qua các báo cáo tài chính cũng có thể tìm ra được xu hướng phát triển của doanh nghiệp cũng như giúp nhà đầu tư, các chủ nợ kiểm tra được tình hình sức khỏe tài chính của doanh nghiệp. Để doanh nghiệp phát triển thịnh vượng, các CEO cần phải giám sát và xem xét các con số quan trọng liên quan đến việc kinh doanh kể cả khi đã có một giám đốc tài chính chuyên trách. 

Tin tức mới nhất | Hà Nội |

Học CFA 3 Level Toàn Diện Tại FTMS: Hàng Trăm Giờ Học Chất Lượng – Lộ Trình Tinh Gọn Giúp Bạn Chinh Phục CFA Hiệu Quả!

Bạn khao khát một sự nghiệp tài chính vững chắc, nhưng...

  • Nghe nói CFA cực kỳ khó, bạn lo sợ mình không thể vượt qua cả 3 level?
  • Khối lượng kiến thức khổng lồ khiến bạn hoang mang, không biết bắt đầu từ đâu?
  • Bạn đắn đo: liệu bỏ ra hàng trăm giờ học tập có thực sự đáng giá?

FTMS hiểu rõ rằng việc học CFA không chỉ là việc vượt qua các kỳ thi, mà còn là một bước tiến quan trọng trong sự nghiệp tài chính của bạn. Chúng tôi cam kết cung cấp cho bạn một lộ trình học phù hợp nhất, giúp bạn phát triển toàn diện và tự tin nhất khi bước vào từng cấp độ của chứng chỉ CFA.

Tin tức mới nhất | Hà Nội | 08/19/2023

Vai trò của kiểm toán nội bộ trong quản trị AI

Tin tức mới nhất | Hồ Chí Minh | 03/26/2025

CMA hay CFA – Đâu là lựa chọn phù hợp cho bạn?

Cùng FTMS khám phá sự khác nhau của 2 chứng chỉ quốc tế nổi tiếng trong ngành Kế - Kiểm toán & Tài Chính để có định hướng học tập tốt nhất.

Tin tức mới nhất | Hồ Chí Minh |

Nghiên cứu Target Costing và các mô hình áp dụng trong Doanh Nghiệp

Phương pháp Target Costing có nguồn gốc từ Nhật Bản. Phương pháp này được áp dụng kể từ năm 1980 bổi các công ty như Toyota, NEC, Sony và Nissan. Một tổ chức quốc tế thành lập do một số các tập đoàn công nghiệp lớn, gọi là Consortium for Advanced Management-International (gọi tắt là  CAM-I) 

Tin tức mới nhất | Hồ Chí Minh | 10/28/2024

ACCA Fast Track 2024

Nâng cao cơ hội trúng tuyển vào các công ty kiểm toán và ngân hàng lớn tại Việt Nam

Tin tức mới nhất | Hà Nội | 11/14/2022

Tài chính ứng dụng #2: Tăng lợi nhuận ngay cả khi không tăng doanh số bằng cách nào?

Mời các bạn cùng khám phá một báo cáo P/L và phương thức phân tích P/L hiệu quả giúp tìm ra những rủi ro tiềm ẩn trong doanh nghiệp.

Đăng ký nhận tư vấn

 

30.000+ Học viên đã học và phát triển sự nghiệp, còn bạn thì sao?

Để lại thông tin của bạn ngay bên dưới, chuyên gia của chúng tôi sẽ liên hệ lại với bạn!

Thông tin cá nhân của bạn sẽ hoàn toàn được bảo mật.

Chúng tôi cam kết không SPAM hoặc cung cấp cho đơn vị thứ 3!

Đang xử lý

Hà Nội

+84 385 902 628

TP. Hồ Chí Minh

+84 93 111 3020

×